Восстанавливаем хронологию
Время звонка, время каждой операции, время уведомления банка и время первого обращения — по минутам.
НЕ «ВЕРИМ».
СВЕРЯЕМ.
Разбираем ситуацию по открытым источникам и объясняем порядок действий. Это не юридическая услуга и не гарантия возврата: любой вывод должен повторяться другим человеком по тем же нормам и документам.
Отделяем версию события
Перевод под влиянием обмана, несанкционированная операция и ошибка в реквизитах требуют разных заявлений.
Сверяем с нормой
Ч. 5.1, 5.2 и 11 ст. 9 161-ФЗ, база данных Банка России по 369-ФЗ, ст. 865 и 1102 ГК, при кредите — период охлаждения и самозапрет.
Формулируем следующий шаг
Какие вопросы задать банку письменно, что приложить к заявлению в полицию и куда обращаться при отказе.
«Вы подтвердили сами»Проверяем, была ли проверка признаков перевода без добровольного согласия (ч. 5.1 ст. 9 161-ФЗ)
«Признаков не было»Спрашиваем результат и время сверки реквизитов с базой данных Банка России
«Вы обратились поздно»Устанавливаем дату и способ уведомления об операции — от неё считается срок по ч. 11 ст. 9 161-ФЗ
«Это спор с получателем»Разделяем требование к банку и требование по ст. 1102 ГК к тому, кто получил деньги
Уже перевели
деньги?
Опишите, когда был разговор, куда ушли деньги и что ответил банк.
Описать ситуацию ↗